多次进行万元以下现金取款会导致国内安全部和国税局的调查

以前报道过30天内进行多次万元以下现金存款可能会导致国内安全部和国税局的调查，其实如果多次进行万元以下现金取款同样会导致国内安全部和国税局的调查。从下面两个案例我们就可以看出：

（1）位于芝加哥的美国联邦检察官办公室当天向法庭提交的一份文件显示，前众议长哈斯特尔特（Dennis Hastert）涉嫌于多年前对一位14岁少年实施性虐待，事后长期持续支付“封口费”，直至被联邦调查局等部门发现介入调查。

今年74岁的哈斯特尔特于1999年至2007年担任众议院议长，是美国历史上任职时间最长的共和党籍议长。检方文件显示，上世纪70年代，哈斯特尔特在芝加哥郊外一所高中担任教师和拳击教练，在前往拳击训练营的一次旅行期间，他在旅馆对同行的一位14岁少年实施了性虐待。

为弥补和掩盖对这位少年的“不当行为”，哈斯特尔特2010年同意向对方支付350万美元“封口费”。从2010年到2014年，他从银行账户提取了大约170万美元现金，全部交给了对方。

根据美国法律，对于超过1万美元的现金交易，金融机构须向美国财政部金融犯罪执法网络提交报告，官方旨在通过分析报告发现不法犯罪线索。为避免“封口费” 被发现、规避现金交易报告，哈斯特尔特从2012年开始行事更谨慎，每次提现不超过1万美元，但他异常的银行交易记录仍然引起联邦调查局和国税局的关注。 2014年，联邦调查局正式询问哈斯特尔特拆分现金提款的目的，后者向调查人员提供了虚假陈述，但也随后终止了“封口费”的支付。

从“封口费”入手，检方还查出哈斯特尔特当年所做的另外一些不法行为，除了这位14岁少年，他至少还向其他4位受害者实施了不当性行为。综合他的多项不法行为，检方向法庭提出了判哈斯特尔特入狱6个月的量刑建议。

辩方向法庭提交的文件显示，哈斯特尔特已向法庭认罪，对自己的行为感到非常内疚。考虑到他曾经中风，目前需要家庭看护，辩方请求法庭不要判决其入狱服刑。

（2）国税局2014年没收一名杂货店主在银行帐户的15万元，这几乎是他的终生积蓄，虽然他并没有违法。几乎两年后他才把这笔钱要回来。

这名莫名其妙的受害人是昆兰（Khalid Quran），他在北卡州绿村经营一家小商店。他的“罪行”是经常从银行帐户领出现金，这对他的行业而言是正常作法。

但是常领现款引发国税局采取行动，这种行动原本旨在遏止贩毒、洗钱、有组织犯罪、和恐怖活动，而不是阻止向买奖券和香菸的民众提供零钱。

国税局对蓄意规避通报，而把交易金额分拆的行为特别注意，其员工手册有一个特别部分，就是审视这类活动。但是执法的副作用，是许多正当做生意的人，包括杂货店、餐馆、酒吧和洗笼老板，都可能受牵累。

实际上，昆兰比多数人幸运。国税局在2014年6月迅速没收他的资产，非营利公民自由法律机构“正义研究所”（Institute for Justice）免费接下昆兰的案件。在打官司的期间，昆兰借到5万元信用额，让他可继续开店。

在国税局和解前，昆兰向媒体表示，他一周工作七天，政府不该如此对待他。代表昆兰的“正义研究所”律师强生在3月4日表示，昆兰将可拿回所有被没收的钱。国税局以隐私法为由，拒绝评论此案。

国税局在2014年10月宣布，若没有不法迹象，只是一连串低于万元的现金交易，将不再追究拆分洗钱案件。但是国税局仍在处理2007年以来，超过600名纳税人被没收4300万元的多宗案件。