30天内进行多次万元以下现金存款可能会导致国内安全部和国税局的调查

一名在伊州南部开设按摩店的韩裔店主，因将现金收入分多次存入银行，并刻意将每次存款金额压低在联邦规定申报标准的1万元以下，引起国内安全部和国税局(IRS)的注意，联合调查后遭联邦检方起诉，日前被联邦法官以“有计画金融交易”(Structuring Financial Transaction)的罪名，判处2万元罚款及两年缓刑，缓刑前六个月还必须戴上电子脚镣接受监控。

法院文件指出，来自韩国的58岁被告李景硕，持美国绿卡，在伊州南部Ceterville开设“粉红按摩院”(Pink Spa)，因多次到银行存款，都在万元以下，引起当局注意并展开调查。经调查后发现，李景硕的收入来自经营按摩院，他有意逃避联邦1万元以上存款必须申报的反洗钱规定，将现金分成多笔存款存入银行，今年3月4日开庭，被裁定触犯“有计画金融交易”罪名成立。

根据银行秘密法案(Bank Secrecy Act)规定，银行等金融机构如果24小时内收到同一个人的累计1万美元或以上的现金存款，就需要上报8300表给财政部(Department of Treasury)的金融犯罪执法部门(Financial Crime Enforcement Network)。如果30天内，银行怀疑存款人故意每次存款不超过1万美元，有可能牵涉洗钱、逃税或其他犯罪活动，银行也必须向IRS申报可疑活动报告(Suspicious Activity Report)。